VOLLTEXTSUCHE
Fachartikel, 24.09.2015
Unternehmensfinanzierung
Alternative Finanzierungsmodelle für kleine Unternehmen
Es gibt eine Welt jenseits des Kontokorrentkredits der Hausbank. Mit alternativen, bankenunabhängigen Finanzierungsmodellen bleiben kleine Unternehmen liquide und können flexibler im Markt agieren.
Wie aus der Unternehmensbefragung der Kreditanstalt fr Wiederaufbau (KfW) hervorgeht, klagen 28 % aller Firmen, mit weniger als einer Million Euro Umsatz, ber Schwierigkeiten bei der Kreditaufnahme. Knapp ein Fnftel aller Unternehmen, die weniger als sechs Jahre am Markt sind, besttigen diese These.

Das Potenzial junger Unternehmen wird somit monetr eingeschrnkt. Doch es gibt eine Welt jenseits des Kontokorrentkredits der Hausbank. Mit alternativen Finanzierungsmodellen bleiben kleine Unternehmen liquide und knnen flexibler im Markt agieren.

Neue, bankenunabhnige Wege erffnen

Die meisten Unternehmen wenden sich bei Liquidittsbedarf zuerst an ihre Hausbank. Falls die hohen Sicherheitsforderungen fr eine Kreditgenehmigung erfllt werden, darf sich das junge Unternehmen glcklich schtzen. Fr kleine und vor allem junge Unternehmen ist die Wahrscheinlichkeit einer Kreditgewhrung jedoch gering. Doch vor allem zu Beginn der Grndung brauchen junge Unternehmen Geld, um ihre Ideen frei entfalten zu knnen.

Drei Finanzierungsalternativen fr klein- und mittelstndische Unternehmen

Neben der klassischen Kreditfinanzierung durch Banken finden alternative, bankenunabhngige Finanzierungsmglichkeiten immer mehr Anklang. Dazu zhlen unter anderem Factoring, Finetrading und Leasing. Allein die Anzahl der Factoring Kunden in Deutschland ist 2014 im Vergleich zu 2005 um das 6-fache gestiegen, Tendenz steigend (Quelle: Statista 2015). Grund genug die Finanzierungsalternativen fr KMU genauer zu betrachten.

Factoring – Sofortige Liquiditt durch Forderungsverkauf


Factoring ist die Finanzierung von Forderungen aus Lieferungen und Leistungen. Der Kunde verkauft fortlaufend seine Rechnungen an den Factor (bspw. Elbe-Factoring GmbH) und erhlt dafr sofortige Liquiditt. Der schnelle Erhalt der Forderungssumme, die Versicherung von Forderungsausfllen sowie das Debitorenmanagement erffnen klein- und mittelstndischen Unternehmen ungeahnte Mglichkeiten, um erfolgreich und flexibel im Markt zu agieren.

Finetrading – Flexible Einkaufs- und Warenfinanzierung

Mit Finetrading kann das Umlaufvermgen finanziert werden. Dabei handelt es sich um ein Dreiecksgeschft zwischen Hersteller, Kunde und Finetrader. Im Auftrag des Kunden erfolgt eine Warenbestellung beim Lieferanten. Der Finetrader begleicht die Rechnung sofort und rumt seinem Kunden ein flexibles Zahlungsziel von bis zu 90 Tagen ein. Eine Win-Win-Win Situation fr alle Beteiligten.

Leasing – Bilanzneutral und liquidittsschonend


In dynamischen Mrkten hngt der Erfolg mageblich vom Fortschritt der Unternehmen ab. Investitionen in neue Maschinen, Brokommunikation oder Geschftsfahrzeuge helfen dabei sich vom Wettbewerb abzuheben.

Leasing ist die Alternative zur Finanzierung durch Eigenkapital und schont die Kreditlinie bei der Hausbank. Mageschneiderte Lsungen fr mehr Liquiditt sichern dem Kunden grtmglichen Handlungsspielraum. Die vereinbarten Leasingraten knnen als Betriebsausgaben steuerlich geltend gemacht werden und sind voll abzugsfhig.
QUERVERWEIS
Service-Tipp
Erklrvideo zu Factoring
Informieren Sie sich in einem Video über verschiedene Factoring-Modelle und die strategische Implementierung von Factoring als Hebel zur Stärkung der Liquidität und Eigenfinanzierungskraft in den Geschäftsalltag.
zum Factoring-Eklrvideo
ZUM AUTOR
ber Robert Nowak
Elbe Finanzgruppe GmbH
Robert Nowak ist Marketingmanager der Elbe Finanzgruppe GmbH. Die Elbe Finanzgruppe GmbH ist der bankenunabhängige Finanzdienstleister für kleine und mittelständische Unternehmen. Die Gesellschaft wurde 1998 gegründet und ...
Elbe Finanzgruppe GmbH
Karcherallee 19
01277 Dresden

+49-351-32039810
WEITERE ARTIKEL DIESES AUTORS
Forderungsmanagement
Die Zahlungsmoral deutscher Unternehmen sinkt. Knapp 25 % aller befragten Unternehmen klagen bereits ... mehr

ANDERE ARTIKEL AUS DIESEM RESSORT
SUCHE
Volltextsuche





Profisuche
Anzeige
PRESSEFORUM MITTELSTAND
Pressedienst
LETZTE UNTERNEHMENSMELDUNGEN
Anzeige
BRANCHENVERZEICHNIS
Branchenverzeichnis
Kostenlose Corporate Showrooms inklusive Pressefach
Kostenloser Online-Dienst mit hochwertigen Corporate Showrooms (Microsites) - jetzt recherchieren und eintragen! Weitere Infos/kostenlos eintragen
EINTRGE
PR-DIENSTLEISTERVERZEICHNIS
PR-Dienstleisterverzeichnis
Kostenlos als PR-Agentur/-Dienstleister eintragen
Kostenfreies Verzeichnis fr PR-Agenturen und sonstige PR-Dienstleister mit umfangreichen Microsites (inkl. Kunden-Pressefchern). zum PR-Dienstleisterverzeichnis
BUSINESS-SERVICES
© novo per motio KG