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NPL Select: Non Performing Loans bei institutionellen Investoren gefragt

(PM) Wiesbaden, 04.06.2013 - Im Zuge der europischen Finanz- und Immobilienkrise konnten viele Immobilienbesitzer ihre Darlehen nur noch unregelmig oder berhaupt nicht mehr bedienen. Derartige Kredite werden in der Fachsprache – aus dem Angelschsischen kommend – als Non Performing Loans (NPL) bezeichnet. Die Wirtschaftsprfungs- und Beratungsgesellschaft PricewaterhouseCoopers (PwC) hat dabei ermittelt, dass sich das Volumen von NPL seit 2008 mehr als verdoppelt hat und in den Bilanzen der Kreditinstitute ber eine Billion Euro ausmacht, wovon rund 200 Milliarden Euro auf Deutschland fallen.

Aufgrund eigener Refinanzierungsvorgaben – besser bekannt unter dem Stichwort Basel 2 bzw. Basel 3 – sehen sich Banken und Sparkassen zunehmend der Situation ausgesetzt, einen hheren Eigenkapitalanteil vorhalten zu mssen. Hier kommen ihnen die NPL in die Quere, die sie als entsprechende Risiken natrlich bilanzieren mssen. Die Kreditinstitute gehen daher seit lngerer Zeit dazu ber, ihre „Problem-Kredite“ in so genannten Paketen zusammenzufassen, um sie – nebst der gegebenenfalls vorhandenen Sicherheiten – zu veruern. Diesem Umstand ist auch geschuldet, dass man im Fachjargon von besicherten oder unbesicherten Forderungen oder NPL spricht. Typisch fr eine besicherte Forderung ist eine Immobilienfinanzierung, typisch fr eine unbesicherte eine berziehung auf einem Girokonto. Entsprechend verkaufen Banken diese - mit einen niedrigeren Abschlag bei besicherten Forderungen und einem hheren Abschlag bei unbesicherten Forderungen.

Inzwischen haben sich Unternehmen darauf spezialisiert, derartige Forderungen zu kaufen und zu verwerten. Es geht den Einkufern auch darum, mit dem Schuldner eine Vereinbarung zu treffen, die ihn von der Restschuld befreit. Der Schuldner profitiert davon, dass der Forderungseinkufer seinen Kredit mit teilweise deutlichem Abschlag bernehmen konnte, die Darlehenssumme damit insgesamt niedriger ausfllt. Zudem kann die vorhandene Sicherheit ja ebenfalls noch verwertet werden.

Dass sich hierbei – in Anbetracht der beschriebenen Volumina – ein regelrechter Markt entwickelt hat, scheint nachvollziehbar. Hierauf macht die Wirtschaftsprfungs- und Beratungsgesellschaft Ernst & Young aufmerksam, die hierzu eine Studie herausgegeben hat. Sie befragte 70 professionelle Investoren, von denen fast jeder Zweite (46 Prozent), der in Europa investieren mchte, den deutschen NPL-Markt im Visier hat (Link: boersen.manager-magazin.de/spo_mmo/news.htm?id=34704461&r=0&sektion=nachrichten&awert=&u=0&p=0&k=0).

Im Vordergrund stnden dabei Investitionen in besicherte Forderungen. Auch die Argumentation der Investoren ist interessant: Sie sehen hhere Renditechancen als bei einer Direktinvestition in Immobilien; Sicherheit wrde dabei das an und fr sich berschaubare Risiko des deutschen Immobilienmarktes bieten, wie die Immobilien Zeitung hervorhebt (Link: www.immobilien-zeitung.de/1000013935/deutsche-npls-bei-investoren-besonders-gefragt). Sie macht auch deutlich, dass der offensichtlichen Nachfrage nur ein begrenztes Angebot gegenbersteht: „Der NPL-Anteil in den Kreditbchern deutscher Banken betrug 2012 drei Prozent, in diesem Jahr drfte er auf 2,8 Prozent schrumpfen.“ Das macht auch deutlich, dass es nicht nur eines Profi-Know-how, sondern auch der richtigen Netzwerke bedarf, um von Non Performing Loans zu profitieren.

NPL Select profitiert von den Erfahrungen eines langjhrig in diesem Marktsegment ttigen Netzwerks. Fr institutionelle Investoren, Family Offices und Vermgensverwaltungen, aber auch fr vermgende Privatkunden wurden in den vergangenen Jahren durch diese Spezialisten mehrere NPL-Pakete im Umfang von weit mehr als 1 Mrd. Euro realisiert. Diese Erfahrungen und Zugangswege erffnet NPL Select nun auch einer breiteren Anlegerzielgruppe und bietet hier unterschiedlichste Anlagestrategien, die sich den persnlichen Bedrfnissen der Investoren anpassen.
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Frau Kerstin Dietrich
Am Berggewann 1a
65199 Wiesbaden
+49-611-411 80 76
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�BER NPL SELECT VERTRIEBSGESELLSCHAFT MBH

Die NPL Select investiert in den zukunftsträchtigen Wachstumsmarkt für so genannte Non Performing Loans. In diesem Kontext hat sie innovative Finanzstrategien entwickelt, die auf nachhaltige Investments abzielen ethisch, sozial verträglich und verantwortungsbewusst.
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