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Auch die Riesterzulagen werden bei der ATLANTICLUX aktiv gemanagt

(PM) Mnchen, 26.04.2011 - Geschockt nahmen viele Riester-Sparer die Nachrichten aus der Presse auf, dass zum Teil bereits erhaltene Zulagen auf Riester-Sparvertrge wieder zurck zu zahlen sind. Der „Zulagen-Hinterhalt“ oder „Millionenforderung: Bund vergrtzt Riester-Sparer“ lauteten die berschriften von groen Berichterstattern. „Grund dafr war und ist, dass die Zentrale Zulagenstelle fr Altersvermgen (ZfA) die Rckbuchungen von knapp 500 Millionen Euro bereits gezahlten Riesterzulagen von derzeit rund 1,5 Millionen Riestersparern veranlasste“, erklrt Andreas Wurscher, Leiter Vertrieb Deutschland/sterreich bei der Mnchner FWU AG. Zum Unternehmensverbund der FWU gehrt auch die ATLANTICLUX Lebensversicherung S.A., die ebenfalls eine Riester-Rente anbietet.

Hintergrund fr diese Zulagenrckforderung war die Tatsache, dass die ZfA im Rahmen von berprfungen der Zulagenberechtigungen fr die Jahre 2005 bis 2007 feststellen musste, dass bei den betroffenen Riestersparern ganz oder teilweise die Zulagenberechtigungen entfallen waren.

Insbesondere bei Riester-Sparern, welche im Rahmen eines sogenannten Dauerzulagenantrages ber die betroffenen Jahre hinweg ihre Zulagen automatisiert beim Anbieter beantragt hatten, kommt es zum Beispiel durch nicht angezeigte nderungen im Familienstand, der Anzahl der Kinder oder der Beendigung der Zugehrigkeit zum berechtigten Personenkreis zu Rckforderung von bereits ausgezahlten Riesterzulagen.

Hier ist Service gefragt – denn viele Verbraucher meinen, dass sie mit einer einmaligen Angabe ihrer persnlichen Situation den Pflichten zum Erhalt des staatlichen Zuschusses genge getan haben. Leider werden sie jedoch durch Vernderungen, die Auswirkung auf die Hhe der Zulagen haben, rigoros bestraft.

„Eine derartige berprfung seitens der ZfA war abzusehen. Deshalb weisen wir unsere FWU-Lizenzpartner seit Einfhrung unserer RiesterRente auf die Notwendigkeit der stndigen Betreuung hin“, sagt Andreas Wurscher. „Wir haben bei der ATLANTICLUX ein so genanntes ‚Aktives Zulagenmanagement’ eingefhrt, bei dem wir seit Aufnahme unserer Geschftsttigkeit im Bereich der ‚Riestervertrge’ jhrlich einen ‚Dauerzulagenantrag’ bzw. ein ‚nderungsmitteilungsformular’ an den Kunden senden. Fr den Fall, dass wir hierauf keine Rckantwort des Kunden erhalten, wird ber einen Zeitraum von zwei Jahren ein halbjhrliches Erinnerungsschreiben verschickt, damit es genau zu dieser Problemsituation Rckforderung nicht kommt“, erklrt der FWU-Versicherungsexperte.

Das seitens FWU verfolgte Ziel, die Kunden auf die Notwendigkeit der Aktualisierung aufmerksam zu machen, ist gelungen. Denn der Rcklauf auf die Erinnerungsschreiben betrug ber 80 Prozent. „Diese Quote erscheint uns berdurchschnittlich und wir glauben, dass wir dadurch vielen unseren Kunden tatschlich Rckzahlungen ersparen konnten“, meint Andreas Wurscher.

Die RiesterRente der ATLANTICLUX besticht dabei nicht nur durch die besondere Betreuung, sondern bietet – anders als in diesem Produktsegment blich - whrend der Ansparphase eine Todesfallleistung in Hhe von mindestens 50 Prozent der Summe der vereinbarten Eigenbeitrge. Der Versicherungsschutz erweitert die steuerbegnstigte Verwendung des Riester-Sparvertrages. Bei der Wahl der Teilkapitalisierung oder aber auch im Falle der gesetzlich zulssigen ‚schdlichen Verwendung’ ist sichergestellt, dass die Steuerprivilegierung des 20 Abs. 1 Nr. 6 EStG – also die Besteuerung nur der Hlfte der Ertrge – zur Anwendung kommen kann. „Mit diesem zustzlichen Produkthighlight nehmen wir eine Ausnahmestellung am Markt ein und erzielen dabei fr den Kunden einen bemerkenswerten Mehrwert. Wir bieten Versicherungsschutz und erweitern die Verwendungsmglichkeiten bei gleichzeitiger Senkung der Steuerpflicht von Kapitalleistungen“, ergnzt Wurscher.

Die ATLANTICLUX Lebensversicherung S.A. gehrt zur FWU Group Mnchen und bietet ausschlieliche Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherungen an. Die Produkte wurden im Januar 2011 bei MORGEN & MORGEN, einem unabhngigen Analysehaus mit der „TOP-Ranking“-Plakette ausgezeichnet.

Weiterfhrende Informationen unter www.fwugroup.com
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