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IKOR Financials GmbH
Pressemitteilung

Integration von Risikosteuerung und Refinanzierung

IKOR Financials präsentiert ihre effektiven Lösungsansätze auf dem SAP Kongress für Banken am 6./7. Oktober im Congress Center Messe Frankfurt.
(PM) Hamburg, 01.09.2009 - Der diesjhrige SAP Kongress fr Banken steht unter dem Motto „Gemeinsam neue Chancen nutzen!“ IKOR Financials prsentiert an dem IKOR Stand ihre Lsungen zur fachlichen und dv-technischen Gestaltung von Prozessen im Rahmen von Risikosteuerung und Refinanzierung.
Die Refinanzierung am Kapitalmarkt ist eine groe Herausforderung fr Banken. Funding spielt dabei eine wichtige Rolle fr die Auswahl der am besten geeigneten Kreditgeschfte mit dem Ziel der Emission von Anleihen sowie weiteren Investment-Produkten. Die hufig notwendige manuelle Zusammenstellung der Daten ist sehr zeitaufwndig und beinhaltet hohe operationelle Risiken.

Automatisierung im Funding

Die IKOR-Lsung iScan optimiert das Datenmanagement von Banken. Die Realisierung erfolgt ber eine Selektion, die Strukturierung, das Monitoring und das Reporting von Daten zu den relevanten Kreditgeschften fr verschiedene Exit-Kanle. iScan baut einen Datenbestand auf, der auf die Kriterien fr die Begebung - beispielsweise eines Pfandbriefs - gescannt werden kann. Der Prfung auf Emissionsfhigkeit schlieen sich die Prozessschritte der Datenaufbereitung, der Indeckungnahme, der Refinanzierung und des Reportings an. Dabei handelt es sich um einen teilautomatisierten Prozess, in dem die verantwortlichen Personen die zur Indeckungnahme vorgeschlagenen „Plan-Kandidaten" sichten und abschlieend auswhlen.

IT-Untersttzung zur Abtretung von Kreditforderungen an die Deutsche Bundesbank

Die Implementierung einer im Wesentlichen IT-gesttzen Einreichung notenbankfhiger Kreditforderung kann in Krisenzeiten wie in normalen Marktsituationen den Liquidittsschirm einer Bank wesentlich erweitern. Die hierfr notwendigen Implementierungen sind aus IT-Sicht wegen der geringen Datenanforderungen und der guten Prozessuntersttzung durch die Deutsche Bundesbank verhltnismig gering.

IKOR Financials implementiert einen prozessgesttzten Regelkreislauf, der einen effizienten und schlanken Weg fr den Einreichungsprozess von Kreditforderungen an die Deutsche Bundesbank ebnet. Dies erfolgt in 4 Schritten: (a) Erhebung der notenbankfhigen Kredite aus dem Bestand (Potenzialerkennung), (b) Sicherheitenstellung der ausgewhlten Kredite und Schuldscheine (Einreichung), (c) tgliche berwachung der bereigneten Forderungen (berwachung), (d) Nutzung des eingereichten Volumens (Nutzung).

Die wesentlichen Bestandteile des Regelkreises wurden werden in der Standardsoftware SAP Loan Management (LM), SAP Business Partner (BP) und SAP Business Warehouse (BW) umgesetzt. Daten aus heterogenen Quellsystemen werden tglich in das BW extrahiert und fr die Weiterverarbeitung bereitgestellt. Die Identifikation notenbankfhiger Kreditforderungen erfolgt mit Hilfe parametrisierter Abfragen. Die gewonnenen Ergebnisse werden manuell der XML Schnittstelle zugeliefert. Anschlieend erstellt die XML Schnittstelle automatisch den Einreichungsfile, welcher fr den Dateiaustausch im Intranet der Deutschen Bundesbank bereitgestellt wird.

Die integrierte Datenbasis in BW bietet zustzlich die technischen Voraussetzungen fr die berwachung der eingereichten Kreditforderungen. Die tglich zu betrachtenden Geschftsvorflle (Rcknahme, Update, Update Rating) werden automatisiert aus der XML Schnittstelle angestoen, in dem standardisierte Berichte im BW aufgerufen werden und die Ergebnismenge in der XML Schnittstelle die entsprechenden XML-Files fr die Deutsche Bundesbank erzeugen. Der manuelle Aufwand und die Fehleranflligkeit insbesondere durch abweichende Daten zwischen der deutschen Bundesbank und den internen Systemen der Bank werden durch diese automatisierte Anwendung stark reduziert.

Untersttzung der risikoorientierten Beschlussfassung

Durch die Integration verschiedenster bestandsfhrender Systeme werden Daten verschiedener Geschfte zu einem Kreditnehmer bzw. einer Kreditnehmereinheit einheitlich aufbereitet und angezeigt. Neben den Geschftswerten werden auch die Bindung des konomischen Kapitals und die Besicherung ausgewiesen. Der Entscheider bekommt so die wichtigsten Daten tagesaktuell und auf einen Blick. Die Prozesse im Rahmen der Engagementberwachung und der Beschlussfassung im Rahmen des Neugeschfts knnen deutlich vereinfacht und beschleunigt werden. Die geschaffene Datenbasis bildet auch fr weitere Analysen eine wichtige Grundlage, die um spezifische Informationen angereichert werden kann.
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IKOR Financials GmbH
Frau Stefanie Hahn
Borselstraße 20
22765 Hamburg
+49-421-620298-847
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In ihrer Tochtergesellschaft IKOR Financials mit Sitz in Hamburg bündelt die IKOR-Gruppe ihre Kompetenz im Finanzdienstleistungsbereich. IKOR Financials leistet Beratungsleistungen rund um alle SAP-Komponenten für den ...
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