Pressemitteilung, 09.09.2008 - 22:03 Uhr
Perspektive Mittelstand
FWU-Gruppe: Safe Invest LOCK-IN - die neue Anlagestrategie für Einmalanleger
(PM) , 09.09.2008 - Die Münchener FWU-Gruppe setzt die Reihe ihrer attraktiven Einmalprodukte auf Fondspolicenbasis fort und bietet mit der neuen Kapitalschutz zum Laufzeitende mit der Partizipation an den Wertsteigerungen am Aktienmarkt verbindet dem Anleger eine Anlagestrategie, die den Kapitalschutz zum Laufzeitende mit der Partizipation an den Wertsteigerungen am Aktienmarkt verbindet. Die Anlagestrategie ihrerseits investiert in ein einzelnes Wertpapier, das von der Deutschen Bank AG emittiert wurde. Der Anleger schließt bei Safe Invest LOCK-IN eine Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherung der ATLANTICLUX Lebensversicherung S.A., Luxemburg ab. Zur Unternehmensgruppe zählt dabei auch die ebenfalls aus Luxemburg heraus tätige Vermögensverwaltung PREMIUM SELECT LUX S.A., die den Assetkern der Investitionsstrategien der FWU-Policen managt. Partizipiert wird dabei – ab einer Mindestanlage von nominal 1.600 Euro - an der Wertsteigerung des DJ Euro STOXX 50-Index, der die 50 wichtigsten europäischen Unternehmen umfasst. Interessant ist dabei der Gewinnstufenmechanismus, mit der die FWU-Gruppe ihren Ideenreichtum abermals unter Beweis gestellt hat. Denn bis zur Rückzahlung, am 22. Mai 2020, wird an halbjährlichen Bewertungsstichtagen die bis dahin erreichte Gewinnstufe als Mindestrückzahlungsniveau am Laufzeitende festgeschrieben (LOCK-IN). Diese liegt zwischen 110 und 220 Prozent gegenüber dem fixierten Ausgangswert. Wird ein erreichtes Niveau während der Laufzeit an einem Bewertungsstichtag abermals übertroffen, so greift der neue Höchststand. „Ein Rückgang auf einen Wert unter eine bereits festgeschriebene Gewinnstufe ist am Laufzeitende nicht möglich“, so die Konzeptionäre der FWU. Daraus ergibt sich ein attraktives Chance-Risiko-Profil. Entwickelt sich der Index positiv und steht zu einem Bewertungsstichtag beispielsweise 20 Prozentpunkte über dem anfänglichen Stand, so ist das erreichte Niveau bis zum Laufzeitende festgeschrieben. Liegt das Niveau zum nächsten Stichtag noch höher, ist dem Anleger das neue Maximum sicher. Selbst wenn sich der Index von Beginn an und über die gesamte Laufzeit negativ entwickelt, erhält der Anleger am Ende sein eingesetztes Kapital zu 100 Prozent zurück. Safe Invest LOCK-IN verbindet attraktive Ertragschancen durch den Lock-in Mechanismus mit dem Kapitalschutz zum Laufzeitende. Die Münchner FWU-Gruppe bietet damit Anlegern eine interessante Kombination aus Kapitalsicherheit und Performancechance. Zusammenfassung: Die Münchner FWU-Gruppe hat mit ihrer Anlagestrategie Safe Invest LOCK-IN eine Fondsgebundene Lebens- und Rentenversicherung umgesetzt, die Kapitalschutz zum Laufzeitende mit der Partizipation an den Wertsteigerungen am Aktienmarkt verbindet. An dem Produkt können sich Anleger nominal ab 1600 Euro beteiligen.